¿Porque Consultar para conocer si su Cliente es una Persona Políticamente Expuesta (PEP)?
El Grupo de Acción Financiera (GAFI) en su Recomendación N0. 12 obliga a los paises miembros que sus instituciones cuenten con sistemas apropiados de gestion de riesgo para determinar si el cliente o beneficiario final es una persona politicamente expuesta.
Según la RESOLUCION UIF 650/10-05-2010 Las instituciones supervisadas y las otras obligadas no supervisadas como minimo deberan: Contar con sistemas apropiados de gestion de riesgo para determinar si el cliente o beneficiario final es una persona politicamente expuesta.
Se considera como PEP nacional o extranjeroa los clientes que realizan funciones y actividades publicas que tengan acceso y/o poder de decision sobre los recursos públicos. Personas que desempeñan o han desempeñado funciones publicas destacadas en el pais o en un pais extranjero.
Según BORRADOR NUEVO REGLAMENTO GENERAL DE LA LEY ESPECIAL CONTRA EL LAVADO DE ACTIVOS establece lo siguiente: Articulo 39 inciso a: Las instituciones supervisadas y las otras obligadas no supervisadas como minimo deberan implementar: Sistemas apropiados de gestion de riesgo para determinar si el cliente o beneficiario final es una persona politicamente expuesta. inciso g: Realizar una adecuada gestión y administración del riesgo que le permita identificar la calificación de riesgo para cada PEP, implementando de esta forma las medidas de debida diligencia apropiadas.